今朝の所長の一言　240611　家計・投資の相談、「中立性」確認。保険・投信、業者の収益源｜冨田謙二税理士事務所│姫路市の税理士会社設立、税務相談

土曜の日経より

１　家計や資産運用の相談先

　①　FP（ファイナンシャルプランナー）

　　主な相談）家計全般のアドバイス。金融商品の仲介はでいない

　　一般的な報酬形態）相談料

　②　金融商品仲介業（通称FIA)

　　主な相談）資産運用の相談、具体的な商品の提案・売買

　　一般的な報酬形態）紹介会社などからの手数料

　③　投資助言・代理業

　　主な相談）投資顧問契約に基づいて助言。富裕層向けが多い

　　一般的な報酬形態）助言良

２　相談するときの心構えや注意点

　①　事前

　　　自分が聞きたいことを明確にしておく

　　　資産形成の基本について本などで学んでおく

　　　手数料など業界の構造を理解

　　　金融商品仲介業者は運用実績を開示している事業者を選ぶ

　②　相談中・後

　　　独立系を名乗っていても収益源を確認

　　　金融商品の実質のコストを確認

　　　頻繁な売買や高い手数料の商品をすすめられたら要注意

０　投資をしたいのならS＆P500に毎月半永久的に投資し続けられる金額をやる。

　面白みには欠けますが、確率とリターンからこの1択です(^^)

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